Банки могут начать чаще блокировать счета: хватит частичного совпадения данных

Росфинмониторинг предлагает ввести новое основание для приостановки банковских операций: если ФИО и дата рождения клиента частично совпадают с данными человека из перечня лиц, чьи средства подлежат заморозке, банк сможет заблокировать счёт на пять рабочих дней.

Алгоритмы выявления частичных совпадений будут разработаны Росфинмониторингом. При выявлении совпадения банк обязан уведомить ведомство. Если в течение пяти дней Росфинмониторинг не потребует продлить блокировку, ограничения снимут.

Цель поправок - закрыть лазейку, которую используют злоумышленники. Они намеренно меняют одну букву в фамилии или применяют разные варианты транслитерации, чтобы обойти проверки. Сейчас в черном списке более 15 тысяч человек, при этом у порядка 800 из них зафиксировано сразу несколько вариантов записи данных, отмечают "Известия".

Цель благая, но эксперты прогнозируют рост числа блокировок на 15–25 % (примерно до 80 тысяч случаев), причём 90–95 % срабатываний могут оказаться ложными. В зоне наибольшего риска — обладатели распространённых фамилий (например, Иванов, Петров, Смирнов). А процедура снятия ограничений сейчас зачастую занимает больше недели.

Общественное обсуждение проекта продлится до 24 сентября 2026 года, вступление в силу ожидается через 270 дней после публикации закона.