25 июля 2024 года в силу вступят новые правила, согласно которым банки будут вправе блокировать денежные средства в случае обнаружения подозрительной операции. Таким образом, банк приостановит операцию, если перечисление будет на счет, который уже использовался как мошеннический.
Следует напомнить, что при выявлении сомнительной операции банк обязан уведомить клиента об этом. Кроме этого, банк вправе приостановить операцию до двух рабочих дней.
Признаки мошеннической операции:
— получатель ранее уже числился среди сомнительных переводов;
— операция нетипична для клиента, например, крупная сумма, время операции, местоположение;
— перевод производится с нового устройства, которое внесено в базу Центробанка как мошенническое.
Из новых признаков на данный момент — это возбуждение уголовного дела в отношении получателя средств.
Будьте внимательны и не передавайте свои данные посторонним людям!
