info@buhot4et.ru (495) 796-13-73, (800) 500-13-37
info@buhot4et.ru (495) 796-13-73, (800) 500-13-37

Центробанк обозначил критерии для блокировки подозрительных платежей по банковским картам

На днях Центробанк в очередной раз озаботился тем, чтобы вывести участников «теневого бизнеса» из подполья и разработал для банков целый ряд признаков подозрительной операции. Если хотя бы два критерия из этого списка совпадут, банк может заблокировать платеж или банковский счет.

Центробанк призывает кредитные организации быть бдительнее в отношении карт и онлайн-кошельков физических лиц в следующих случаях.

  • Если у них много контрагентов-физических лиц. Много — это больше 10 в день или больше 50 в месяц ( Привет, активистки с «мамских» форумов», собирающие с миру по копеечке для крупного заказа в интернет-магазинах, а также активистки из родительских чатов, собирающие на поездки класса, подарки учителям и др. )
  • Если физлица осуществили больше 30 операций в день (Привет вам, водители маршруток, продавцы на рынках: «Мало налички — не беда, ты мне на карту переведи»).
  • Если на карту физическому лицу от другого физического лица проходят платежи более 100 000 рублей в день или 1 млн рублей в месяц (И в зоне внимания банков попадают уже «крупные акулы бизнеса» -уклонисты от налогов, например, туристические агентства).
  • В зону риска попадут операции, когда между зачислением средств и их списанием интервал меньше минуты, а также операции по зачислению и списанию средств в течение 12 часов одних суток.
  • Банки заинтересуют карты и электронные кошельки, с которых не проходят оплаты в пользу юрлиц. Например, карта, с которой «физик» в течение месяца не оплачивает «коммуналку» или не делает покупки в супермаркете.
  • Если в течение недели после поступления и списания денег по карте и кошелькам остаток на них не превышает 10% от среднедневного объема операций.
  • Если одно устройство используется разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка. (Это с одного домашнего компьютера чадам и домочадцам лучше не совершать платежные операции по разным банковским картам???)

Весь этот крестовый поход банков с Центробанком затеян не ради физических лиц, даже если кто-то из них и имеет с этих переводов на карточку «небольшой гешефт». Эти критерии неблагонадежности должны помочь выявить «серые и «черные» финансовые пирамиды, подпольные онлайн-казино и лотереи, форекс-дилеров и криптовалютные «обменники», а также защитить россиян от участия в мошеннических схемах. Ну а если операции физического лица вдруг покажутся банку подозрительными и его счет заблокируют… Что ж делать! Когда лес рубят, всегда щепки летят.

Оригинал статьи на нашем канале в Яндекс-Дзен

43 Мария Широкова

🔥 Популярное

Календарь сдачи отчетности за 4 квартал 2023 года

Январь 22 января - крайний срок сдачи: единая упрощенная налоговая декларация за 4...
10 января 2024 5288

Как оплатить налог самозанятым, если приложение «Мой налог» при оплате выдает ошибку

В марте многие самозанятые столкнулись с проблемой — мобильное приложение «Мой налог» при попытке оплатить начисленный налог за прошлый месяц на той или иной стадии оплаты выдавало ошибку. То есть, саму сумму к уплате с февральской прибыли приложение показывает, а вот оплатить — увы! Служба поддержки в этой ситуации далеко не всем смогла поддержку оказать. […]
20 марта 2021 1808

Список причин, по которым декларация считается непредставленной

Очередной проект поправок в налоговый кодекс появился на федеральном портале. Законодатели планируют внести исправления в статьи 80 и 88 налогового кодекса, касающиеся налоговых деклараций. А конкретнее касающиеся оснований, по которым декларацию у вас не примут, и она будет считаться не поданной. Поправки начнут действовать с 1 января 2021 года. Итак, налоговая «завернет» декларацию по следующим […]
1 октября 2020 1235

Реорганизация налоговых органов семи регионов с 27 октября 2023 года. Таблица новых кодов

Не проходит и месяца, как выходят очередные новости о продолжающейся реорганизации...
14 октября 2023 912

Реорганизация налоговых органов в 3 регионах РФ с 20 ноября 2023 г. Список новых кодов ИФНС

Реорганизация налоговых органов в 3 регионах РФ с 20 ноября 2023 г. Список новых кодов ИФНС В регионах России Федеральная налоговая служба продолжает курс на оптимизацию своей структуры, и с 20 ноября 2023 года «подоспел» очередной ее этап — реорганизация налоговых органов в 3 регионах России. Под укрупнение попали налогоплательщики следующих регионов: Рязанская область; Ямало-Ненецкий […]
16 ноября 2023 806


Эл. сетевое издание "БУХОТЧЕТ.ру: Главное о налогах" Свидетельство о регистрации СМИ ЭЛ № ФС 77 - 86302

Редакция и выходные данные издания
ООО "Сервис "БУХОТЧЁТ.ру" © 2024
Возрастное ограничение: 16+ Прайс-лист на рекламу (PDF, 170 Кб) reklama@buhot4et.ru