info@buhot4et.ru (499) 705-13-73, (800) 500-13-37

Центробанк обозначил критерии для блокировки подозрительных платежей по банковским картам

Бухгалтерские новости

На днях Центробанк в очередной раз озаботился тем, чтобы вывести участников «теневого бизнеса» из подполья и разработал для банков целый ряд признаков подозрительной операции. Если хотя бы два критерия из этого списка совпадут, банк может заблокировать платеж или банковский счет.

Центробанк призывает кредитные организации быть бдительнее в отношении карт и онлайн-кошельков физических лиц в следующих случаях.

  • Если у них много контрагентов-физических лиц. Много — это больше 10 в день или больше 50 в месяц ( Привет, активистки с «мамских» форумов», собирающие с миру по копеечке для крупного заказа в интернет-магазинах, а также активистки из родительских чатов, собирающие на поездки класса, подарки учителям и др. )
  • Если физлица осуществили больше 30 операций в день (Привет вам, водители маршруток, продавцы на рынках: «Мало налички — не беда, ты мне на карту переведи»).
  • Если на карту физическому лицу от другого физического лица проходят платежи более 100 000 рублей в день или 1 млн рублей в месяц (И в зоне внимания банков попадают уже «крупные акулы бизнеса» -уклонисты от налогов, например, туристические агентства).
  • В зону риска попадут операции, когда между зачислением средств и их списанием интервал меньше минуты, а также операции по зачислению и списанию средств в течение 12 часов одних суток.
  • Банки заинтересуют карты и электронные кошельки, с которых не проходят оплаты в пользу юрлиц. Например, карта, с которой «физик» в течение месяца не оплачивает «коммуналку» или не делает покупки в супермаркете.
  • Если в течение недели после поступления и списания денег по карте и кошелькам остаток на них не превышает 10% от среднедневного объема операций.
  • Если одно устройство используется разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка. (Это с одного домашнего компьютера чадам и домочадцам лучше не совершать платежные операции по разным банковским картам???)

Весь этот крестовый поход банков с Центробанком затеян не ради физических лиц, даже если кто-то из них и имеет с этих переводов на карточку «небольшой гешефт». Эти критерии неблагонадежности должны помочь выявить «серые и «черные» финансовые пирамиды, подпольные онлайн-казино и лотереи, форекс-дилеров и криптовалютные «обменники», а также защитить россиян от участия в мошеннических схемах. Ну а если операции физического лица вдруг покажутся банку подозрительными и его счет заблокируют… Что ж делать! Когда лес рубят, всегда щепки летят.

Оригинал статьи на нашем канале в Яндекс-Дзен

Комментариев нет

Добавить комментарий

Бухгалтерские новости
Не забыть! Оплатите налоги для физлиц до 1 декабря

1 декабря крайний срок уплаты налогов за 2021 год для физических лиц, напоминает ФНС и активно рассылает уведомления о налогах. Также ведомство обзавелось промостраницей с кратким ликбезом на тему налоговых уведомлений. До этого срока нужно оплатить налоги за имущество (дома, дачи, гаражи и др), землю (дачные участки, земля под частным владением и др.), транспорт …

Бухгалтерские новости
Подкаст. Упрощенная ликвидация — для МСП, досудебное списание налоговых долгов — физлицам и другие законопроекты

Когда готовишь выпуск, хочется нащупать некую красную нить, сквозную тему, которая будет связывать новости в подкасте. Чтобы на выходе получилось нечто стройное и элегантное. Знаете, такое в стиле «если сумочка красная, то и туфли тоже должны быть тон в тон. Но часто оказывается, что законодательных инициативы так разнообразны, что кроме …

Бухгалтерские новости
Единый налоговый счет: проект форм отчетности для зачета и возврата средств, поступивших на ЕНС

ФНС активно готовится к внедрению в жизнь с начала 2023 года единого налогового счета. Так, ведомство подготовило проект приказа, который утвердит целую серию новых форм документов для зачета и возврата денег, поступивших на ЕНС, а также сумм излишне уплаченных (взысканных) налогов, сборов, пеней и штрафов, не входящих в сальдо единого …