info@buhot4et.ru (495) 796-13-73, (800) 500-13-37
info@buhot4et.ru (495) 796-13-73, (800) 500-13-37

Центробанк ищет способы упростить возврат денег пострадавшим от онлайн-мошенников

Около месяца назад Центробанк выступил с громким заявлением, что прорабатывает варианты, как в будущем отладить процесс возврата денежных средств, уведенных со счетов доверчивых граждан мошенниками. Более чем актуально, потому что сейчас с возвратами, мягко говоря… не очень. В 2020 году только чуть больше 11% похищенных, а чаще всего доверчиво отданных аферистам денег вернулись к своим законным владельцам. Месяц назад это были просто высказанные представителями Центробанка планы, идея так сказать. Сейчас идея стала обрастать «мясом».

Первый вариант. Жертва сообщает о факте мошенничества, и спорная сумма автоматически и сразу же блокируется на счете вероятного преступника. На данный момент у банков нет никаких полномочий блокировать переведенные другому гражданину деньги. А счет ведь идет на минуты, по статистике мошенники снимают полученные нечестным путем деньги в течение часа-нескольких часов. То есть, сейчас даже если факт мошенничества и будет доказан, то возвращать потом будет нечего.

Вариант два, как продолжение первого пункта. Судьба спорных замороженных денег должна решаться в суде в упрощенном порядке. Минфин работает в этом же направлении, прорабатывая законодательные меры по возврату похищенных со счетов средств.

Прорабатывается законопроект, который в будем позволит замораживать на 25 дней денежные средства по спорным операциям. Вице-президент Ассоциации банков России Алексей Войлуков считает, что такая мера позволит вернуть от 15 до 30% денег, украденных мошенниками.

А пока в Центробанке ищут способы вернуть уже украденные/выманенные преступниками денежные средства, в Госдуме рассматривают законопроект «добровольного запрета» на кредиты как способ профилактики мошенничества с банковскими счетами. Суть предложения в том, чтобы россияне могли активировать в своей кредитной истории отказ от получения любых ссуд и займов. И тем самым защититься от потенциальных мошенников, которые могут оформить кредит от лица другого человека, например, по потерянному паспорту, или обманом уговорить перевести на себя уже оформленный кредит.

Например, по сети гуляют «страшилки» о весьма известном банке, клиентам которого вдруг на счет поступала большая сумма денег в качестве кредита. Затем звонил «сотрудник банка», сообщал об ошибке и предлагал вернуть случайно начисленные деньги на лицевой счет банка, пока по кредиту не начали капать проценты. После этого деньги исчезали в светлой дали вместе с «сотрудником», а наивный клиент банка оказывался должен кредитной организации всю сумму кредита.

Оригинал статьи на нашей странице в Яндекс-Дзен

122 Мария Широкова

🔥 Популярное

Календарь сдачи отчетности за 4 квартал 2023 года

Январь 22 января - крайний срок сдачи: единая упрощенная налоговая декларация за 4...
10 января 2024 5229

Как оплатить налог самозанятым, если приложение «Мой налог» при оплате выдает ошибку

В марте многие самозанятые столкнулись с проблемой — мобильное приложение «Мой налог» при попытке оплатить начисленный налог за прошлый месяц на той или иной стадии оплаты выдавало ошибку. То есть, саму сумму к уплате с февральской прибыли приложение показывает, а вот оплатить — увы! Служба поддержки в этой ситуации далеко не всем смогла поддержку оказать. […]
20 марта 2021 1710

Список причин, по которым декларация считается непредставленной

Очередной проект поправок в налоговый кодекс появился на федеральном портале. Законодатели планируют внести исправления в статьи 80 и 88 налогового кодекса, касающиеся налоговых деклараций. А конкретнее касающиеся оснований, по которым декларацию у вас не примут, и она будет считаться не поданной. Поправки начнут действовать с 1 января 2021 года. Итак, налоговая «завернет» декларацию по следующим […]
1 октября 2020 1199

Реорганизация налоговых органов семи регионов с 27 октября 2023 года. Таблица новых кодов

Не проходит и месяца, как выходят очередные новости о продолжающейся реорганизации...
14 октября 2023 877

Реорганизация налоговых органов в 3 регионах РФ с 20 ноября 2023 г. Список новых кодов ИФНС

Реорганизация налоговых органов в 3 регионах РФ с 20 ноября 2023 г. Список новых кодов ИФНС В регионах России Федеральная налоговая служба продолжает курс на оптимизацию своей структуры, и с 20 ноября 2023 года «подоспел» очередной ее этап — реорганизация налоговых органов в 3 регионах России. Под укрупнение попали налогоплательщики следующих регионов: Рязанская область; Ямало-Ненецкий […]
16 ноября 2023 773


Эл. сетевое издание "БУХОТЧЕТ.ру: Главное о налогах" Свидетельство о регистрации СМИ ЭЛ № ФС 77 - 86302

Редакция и выходные данные издания
ООО "Сервис "БУХОТЧЁТ.ру" © 2024
Возрастное ограничение: 16+ Прайс-лист на рекламу (PDF, 170 Кб) reklama@buhot4et.ru