info@buhot4et.ru (499) 705-13-73, (800) 500-13-37

Центробанк ищет способы упростить возврат денег пострадавшим от онлайн-мошенников

Бухгалтерские новости

Около месяца назад Центробанк выступил с громким заявлением, что прорабатывает варианты, как в будущем отладить процесс возврата денежных средств, уведенных со счетов доверчивых граждан мошенниками. Более чем актуально, потому что сейчас с возвратами, мягко говоря… не очень. В 2020 году только чуть больше 11% похищенных, а чаще всего доверчиво отданных аферистам денег вернулись к своим законным владельцам. Месяц назад это были просто высказанные представителями Центробанка планы, идея так сказать. Сейчас идея стала обрастать «мясом».

Первый вариант. Жертва сообщает о факте мошенничества, и спорная сумма автоматически и сразу же блокируется на счете вероятного преступника. На данный момент у банков нет никаких полномочий блокировать переведенные другому гражданину деньги. А счет ведь идет на минуты, по статистике мошенники снимают полученные нечестным путем деньги в течение часа-нескольких часов. То есть, сейчас даже если факт мошенничества и будет доказан, то возвращать потом будет нечего.

Вариант два, как продолжение первого пункта. Судьба спорных замороженных денег должна решаться в суде в упрощенном порядке. Минфин работает в этом же направлении, прорабатывая законодательные меры по возврату похищенных со счетов средств.

Прорабатывается законопроект, который в будем позволит замораживать на 25 дней денежные средства по спорным операциям. Вице-президент Ассоциации банков России Алексей Войлуков считает, что такая мера позволит вернуть от 15 до 30% денег, украденных мошенниками.

А пока в Центробанке ищут способы вернуть уже украденные/выманенные преступниками денежные средства, в Госдуме рассматривают законопроект «добровольного запрета» на кредиты как способ профилактики мошенничества с банковскими счетами. Суть предложения в том, чтобы россияне могли активировать в своей кредитной истории отказ от получения любых ссуд и займов. И тем самым защититься от потенциальных мошенников, которые могут оформить кредит от лица другого человека, например, по потерянному паспорту, или обманом уговорить перевести на себя уже оформленный кредит.

Например, по сети гуляют «страшилки» о весьма известном банке, клиентам которого вдруг на счет поступала большая сумма денег в качестве кредита. Затем звонил «сотрудник банка», сообщал об ошибке и предлагал вернуть случайно начисленные деньги на лицевой счет банка, пока по кредиту не начали капать проценты. После этого деньги исчезали в светлой дали вместе с «сотрудником», а наивный клиент банка оказывался должен кредитной организации всю сумму кредита.

Оригинал статьи на нашей странице в Яндекс-Дзен

Комментариев нет

Добавить комментарий

Бухгалтерские новости
Быть или не быть… Мораторий ЕНС до 1 января 2025 года

Механизм ЕНС хорош, но не совершенен. Вот чтобы его довести до идеала, Совет Федерации предлагает ввести мораторий на ЕНС до 1 января 2025 года. Предложение прорабатывается совместно с Минфином, Казначейством, ФНС. Впрочем, это не единственное решение проблемы единого налогового счета от сенаторов. Альтернатива мораторию — «исключить возможность использования доходов от …

Бухгалтерские новости
Подкаст. О новых сервисах ФНС, проверках бизнеса и др.

Наш прошлый выпуск подкаста был направлен в будущее и  посвящен законопроектам. В этот раз никакого гадания «на кофейной гуще», только настоящее, только реальность. Новые сервисы от ФНС для бизнеса. Плановые проверки бизнеса. Минфин определился, какой бизнес будет платить единоразовый взнос в бюджет. Преступление и наказание за игры с налогами по …

Бухгалтерские новости
Установлен «потолок» для среднего дневного заработка при расчете больничных

Госдума приняла в третьем чтении законопроект № 242381-8, который устанавливает предельные размеры среднедневного заработка для расчета больничных. Законопроект призван уравнять предельный размер среднего дневного заработка при расчете больничных со среднедневным «потолком» при расчете пособий по беременности и родам, по уходу за ребенком. Высчитываться он будет следующим образом: сумма предельной базы по …