info@buhot4et.ru (499) 705-13-73, (800) 500-13-37

С 2022 года бизнес поделят на группы по уровню благонадежности

Бухгалтерские новости

С начала 2022 года весь бизнес поделят на три категории в зависимости от уровня риска совершения подозрительных операций.Ответственными за сегрегация будут банки и ЦБ. Федеральный закон от 21.12.2021 № 423-ФЗ подписан президентом.

Все клиенты банка — и юридические, и физические лица — будут распределены на группы в зависимости от степени риска.

Низкий уровень риска. К нему отнесут клиентов, банковские операции которых не вызывают подозрения у банков. Бизнес из этой категории может работать спокойно. Примерно раз в три года банки будут перепроверять их благонадежность. Но если какая-то банковская операция вызовет интерес кредитной организации, то проверка компании будет проведена заново в течение 7 дней с момента совершения сомнительных финансовых действий.

Средний уровень риска К ним отнесут компании и ИП, которые, по мнению банка, используют «серые» схемы, работают на теневой сектор экономики. Такой бизнес будет работать в зоне повышенного внимания банков. Компаниям и ИП, получившим средней уровень риска, банк может отказать в совершении денежной операции, расторгнуть с ними договор.

Высокий уровень риска. В этой группе находится бизнес, который зарегистрирован на подставных лиц, не ведет реальной хозяйственной деятельности, который производит «операции с деньгами или имуществом, предположительно совершаемые в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма«.

Бизнес, отнесенный к высокой группе риска, не сможет снять деньги со счета, провести банковские операции, столкнется с отключением электронного банка и др. При этом счет совсем не будет заблокирован. С него будет можно оплатить налоги или кредиты, выплатить зарплаты сотрудникам, снять 30 тысяч рублей в месяц на самого индивидуального предпринимателя и членов его семьи-иждивенцев.

Снять остаток по счету можно будет только после исключения компании из ЕГРЮЛ или ИП из ЕГРИП. Исключения из ЕГРЮЛ начнутся с 1 октября 2022 года. Компания и ИП может оспорить присвоение ей высокой степени риска. Однако если высокий уровень риска бизнесу присвоил и банк и ЦБ, то оспорить их решение можно будет только на заседании комиссии или через суд.

Оригинал статьи на нашем канале в Яндекс-Дзен

Комментариев нет

Добавить комментарий

Бухгалтерские новости
Подкаст. Упрощенная ликвидация — для МСП, досудебное списание налоговых долгов — физлицам и другие законопроекты

Когда готовишь выпуск, хочется нащупать некую красную нить, сквозную тему, которая будет связывать новости в подкасте. Чтобы на выходе получилось нечто стройное и элегантное. Знаете, такое в стиле «если сумочка красная, то и туфли тоже должны быть тон в тон. Но часто оказывается, что законодательных инициативы так разнообразны, что кроме …

Бухгалтерские новости
Единый налоговый счет: проект форм отчетности для зачета и возврата средств, поступивших на ЕНС

ФНС активно готовится к внедрению в жизнь с начала 2023 года единого налогового счета. Так, ведомство подготовило проект приказа, который утвердит целую серию новых форм документов для зачета и возврата денег, поступивших на ЕНС, а также сумм излишне уплаченных (взысканных) налогов, сборов, пеней и штрафов, не входящих в сальдо единого …

Бухгалтерские новости
Налоговики продолжают укрупняться. Еще плюс четыре региона

ФНС продолжает реформировать свою структуру — регион за регионом переходят на двухуровневую систему управления. Теперь изменения на себе почувствуют налогоплательщики и сотрудники налоговых органов Калининградской, Мурманской, Орловской областей и Чувашской Республики. Традиционно, как это ранее уже происходило более чем в 20 регионах, налоговых инспекций станет меньше, они вольются в УФНС …