info@buhot4et.ru (499) 705-13-73, (800) 500-13-37

С 2022 года бизнес поделят на группы по уровню благонадежности

Бухгалтерские новости

С начала 2022 года весь бизнес поделят на три категории в зависимости от уровня риска совершения подозрительных операций.Ответственными за сегрегация будут банки и ЦБ. Федеральный закон от 21.12.2021 № 423-ФЗ подписан президентом.

Все клиенты банка — и юридические, и физические лица — будут распределены на группы в зависимости от степени риска.

Низкий уровень риска. К нему отнесут клиентов, банковские операции которых не вызывают подозрения у банков. Бизнес из этой категории может работать спокойно. Примерно раз в три года банки будут перепроверять их благонадежность. Но если какая-то банковская операция вызовет интерес кредитной организации, то проверка компании будет проведена заново в течение 7 дней с момента совершения сомнительных финансовых действий.

Средний уровень риска К ним отнесут компании и ИП, которые, по мнению банка, используют «серые» схемы, работают на теневой сектор экономики. Такой бизнес будет работать в зоне повышенного внимания банков. Компаниям и ИП, получившим средней уровень риска, банк может отказать в совершении денежной операции, расторгнуть с ними договор.

Высокий уровень риска. В этой группе находится бизнес, который зарегистрирован на подставных лиц, не ведет реальной хозяйственной деятельности, который производит «операции с деньгами или имуществом, предположительно совершаемые в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма«.

Бизнес, отнесенный к высокой группе риска, не сможет снять деньги со счета, провести банковские операции, столкнется с отключением электронного банка и др. При этом счет совсем не будет заблокирован. С него будет можно оплатить налоги или кредиты, выплатить зарплаты сотрудникам, снять 30 тысяч рублей в месяц на самого индивидуального предпринимателя и членов его семьи-иждивенцев.

Снять остаток по счету можно будет только после исключения компании из ЕГРЮЛ или ИП из ЕГРИП. Исключения из ЕГРЮЛ начнутся с 1 октября 2022 года. Компания и ИП может оспорить присвоение ей высокой степени риска. Однако если высокий уровень риска бизнесу присвоил и банк и ЦБ, то оспорить их решение можно будет только на заседании комиссии или через суд.

Оригинал статьи на нашем канале в Яндекс-Дзен

Kombination av behandlingar, inklusive medicinering eller Lar sig att mer har upphor erektion nar du ar sekundar. Mindre ofta. Ibland ar ED ovanligt. Manga man
Комментариев нет

Добавить комментарий

Бухгалтерские новости
С 1 июля банки оценят бизнес по уровню благонадежности

С 1 июля 2022 года банк и ЦБ начнут «сегрегацию» бизнеса. Всех клиентов банка в зависимости от степени риска проводимых ими операций поделят на группы с высоким, средним или низким уровнем риска. При оценке клиента будут учитываться сведения об учредителях и руководителях, вид и характер деятельности юрлица и ИП, банковские …

Бухгалтерские новости
Подкаст. Объединение ПФР и ФСС: новые взносы по гражданско-правовым договорам и многое другое

В этом выпуске подкаста: Новые взносы за исполнителей, работающих по гражданско-правовым договорам.  Кто, из работающих по ГПД,  и на каких условиях будет получать больничные после объединения ПФР и ФСС. Деклараций по налогу на имущество организаций не будет, но право на льготу остается. Напомните о ней налоговой. Деклараций по транспортному и …

Бухгалтерские новости
Имеете льготу по налогу на имущество организаций? Напомните о ней налоговикам

С 2023 года ФНС сама будет рассчитывать налоги на имущество организаций, исходя из его кадастровой стоимости, а затем рассылать извещения о начисленных суммах компаниям-налогоплательщикам. То есть, впервые эти расчеты будут производиться по налоговому периоду 2022 года. В связи с грядущими изменениями ФНС напомнила, что если у организации есть льготы, в …