info@buhot4et.ru (499) 705-13-73, (800) 500-13-37

С 1 июля банки оценят бизнес по уровню благонадежности

Бухгалтерские новости

С 1 июля 2022 года банк и ЦБ начнут «сегрегацию» бизнеса. Всех клиентов банка в зависимости от степени риска проводимых ими операций поделят на группы с высоким, средним или низким уровнем риска.

При оценке клиента будут учитываться сведения об учредителях и руководителях, вид и характер деятельности юрлица и ИП, банковские операции клиента, сколько у него счетов, вкладов и депозитов, взаимодействие с другими юрлицами и ИП, чьи операции были признаны подозрительными.

Клиентов, чьи финансовые операции не вызывают подозрения у банков, отнесут к низкой группе риска. Бизнес, отнесенный к этой группе, никаких изменений со стороны банка не почувствует.

Компаниям, отнесенным к среднему уровню риска, банки могут отказать в совершении денежной операции, расторгнуть с ними договор.

Предприниматели из высокой группы риска не смогут снять деньги со счета, провести банковские операции, столкнутся с отключением электронного банка и др. При этом счет совсем не будет заблокирован. С него будет можно оплатить налоги или кредиты, выплатить зарплаты сотрудникам, снять 30 тысяч рублей в месяц на самого бизнесмена и членов его семьи-иждивенцев.

Снять остаток по счету можно будет только после исключения компании из ЕГРЮЛ или ИП из ЕГРИП. Исключения из ЕГРЮЛ начнутся с 1 октября 2022 года.

Оригинал статьи на нашем канале в Яндекс-Дзен

Комментариев нет

Добавить комментарий

Бухгалтерские новости
Единому налоговому счету быть

С 1 января 2023 года появится новый механизм расчета налогоплательщиков с государством — посредством единого налогового счета. Законопроект принят Госдумой в третьем чтении. Оплата практически всех налогов теперь будет производиться через единый счет, заведенный на каждого налогоплательщика в Федеральном казначействе. На него россияне будут переводить единый налоговый платеж, указав сумму …

Бухгалтерские новости
Подкаст. Объединение ПФР и ФСС: новые взносы по гражданско-правовым договорам и многое другое

В этом выпуске подкаста: Новые взносы за исполнителей, работающих по гражданско-правовым договорам.  Кто, из работающих по ГПД,  и на каких условиях будет получать больничные после объединения ПФР и ФСС. Деклараций по налогу на имущество организаций не будет, но право на льготу остается. Напомните о ней налоговой. Деклараций по транспортному и …

Бухгалтерские новости
Имеете льготу по налогу на имущество организаций? Напомните о ней налоговикам

С 2023 года ФНС сама будет рассчитывать налоги на имущество организаций, исходя из его кадастровой стоимости, а затем рассылать извещения о начисленных суммах компаниям-налогоплательщикам. То есть, впервые эти расчеты будут производиться по налоговому периоду 2022 года. В связи с грядущими изменениями ФНС напомнила, что если у организации есть льготы, в …