info@buhot4et.ru (495) 796-13-73, (800) 500-13-37

Корпоративные карты в зоне повышенного внимания банков

С 1 октября в зоне повышенного внимания банков снятие наличных денег с корпоративной карты. С этой даты в силу вступили указания №5599-У, утвержденные Центробанком еще 20.10.2020 года. Впрочем, чтобы операции по корпоративной карте показались подозрительными кредитной организации, нужно выполнить минимум два условия.

  • В зоне риска «молодые»юрлица. Если бизнесу меньше 2 лет, то обналичка приходов на корпоративную карту — это подозрительно.
  • Если были обналичены 30% и более от суммы оборота за неделю.
  • Если компания пользуется налоговыми льготами или занимается деятельностью, которая не облагается налогом.
  • Вполне ожидаемо под повышенный контроль попадут переводы, которые похожи на транзитные операции от контрагентов.
  • Повышенный интерес банка к корпоративной карте и ее владельцам вызовет, если контрагент компании в течение дня перевел деньги не только этой компании (с корпоративной картой), но и еще нескольким другим компаниям.
  • Если на счет компании поступают суммы, как правило, не превышающие 600 тысяч рублей. Заметим, что если сумма перевода на счет юрлица больше 600 тысяч рублей, она автоматически попадет под контроль на основании «атиотмывочного» закона (поправки в 115-ФЗ вступили в силу с 10 января 2021).
  • И соответственно снятие чуть меньше 600 000 рублей в течение дня, это тоже подозрительно. Если в банке свои лимиты по обналичке в течение дня, и компания снимает с карты на грани банковского максимума, то это тоже, разумеется, должно вызвать сомнения у кредитной организации.
  • Не рекомендуется снимать деньги с корпоративной карты в два этапа: вечером первого дня и на утро следующего. Это тоже может привлечь живейший интерес банка к вашей организации и ее корпоративной карте.
  • И, наконец, у организации несколько карт, и она постоянно «балуется» тем, что снимает с них наличные.

Вывод напрашивается: «храните деньги в сберегательной кассе» и совершайте все операции по безналу. Ведь под эти правила при желании можно подтянуть многие компании. Но будет ли это желание у банков контролировать всех и вся, блокировать всех и вся? Или блокировки по этим признакам коснутся только компаний, которые уже попались на серьезных финансовых прегрешениях?

А месяц назад Центробанк перечислил признаки подозрительной активности с банковскими картами и онлайн-кошельками физических лиц и призвал кредитные организации неусыпно бдить. Подробнее о признаках, по которым карта может быть сочтена неблагонадежной и заблокирована здесь.

Оригинал статьи на нашем канале в Яндекс-Дзен

132 Мария Широкова

🔥 Популярное

Календарь сдачи отчетности за 4 квартал 2023 года

Январь 22 января - крайний срок сдачи: единая упрощенная налоговая декларация за 4...
10 января 2024 5675

Как оплатить налог самозанятым, если приложение «Мой налог» при оплате выдает ошибку

В марте многие самозанятые столкнулись с проблемой — мобильное приложение «Мой налог» при попытке оплатить начисленный налог за прошлый месяц на той или иной стадии оплаты выдавало ошибку. То есть, саму сумму к уплате с февральской прибыли приложение показывает, а вот оплатить — увы! Служба поддержки в этой ситуации далеко не всем смогла поддержку оказать. […]
20 марта 2021 2797

Список причин, по которым декларация считается непредставленной

Очередной проект поправок в налоговый кодекс появился на федеральном портале. Законодатели...
1 октября 2020 1805

Как создать машиночитаемую доверенность (МЧД) для сдачи отчетности? Пошаговая инструкция

В этом материале мы подробно расскажем, как создать машиночитаемую доверенность (далее...
29 февраля 2024 1294

Реорганизация налоговых органов семи регионов с 27 октября 2023 года. Таблица новых кодов

Не проходит и месяца, как выходят очередные новости о продолжающейся реорганизации...
14 октября 2023 1257


Эл. сетевое издание "БУХОТЧЕТ.ру: Главное о налогах" Свидетельство о регистрации СМИ ЭЛ № ФС 77 - 86302

Редакция и выходные данные издания
ООО "Сервис "БУХОТЧЁТ.ру" © 2024
Возрастное ограничение: 16+ Прайс-лист на рекламу (PDF, 170 Кб) reklama@buhot4et.ru