info@buhot4et.ru (499) 705-13-73, (800) 500-13-37

Корпоративные карты в зоне повышенного внимания банков

Бухгалтерские новости

С 1 октября в зоне повышенного внимания банков снятие наличных денег с корпоративной карты. С этой даты в силу вступили указания №5599-У, утвержденные Центробанком еще 20.10.2020 года. Впрочем, чтобы операции по корпоративной карте показались подозрительными кредитной организации, нужно выполнить минимум два условия.

  • В зоне риска «молодые»юрлица. Если бизнесу меньше 2 лет, то обналичка приходов на корпоративную карту — это подозрительно.
  • Если были обналичены 30% и более от суммы оборота за неделю.
  • Если компания пользуется налоговыми льготами или занимается деятельностью, которая не облагается налогом.
  • Вполне ожидаемо под повышенный контроль попадут переводы, которые похожи на транзитные операции от контрагентов.
  • Повышенный интерес банка к корпоративной карте и ее владельцам вызовет, если контрагент компании в течение дня перевел деньги не только этой компании (с корпоративной картой), но и еще нескольким другим компаниям.
  • Если на счет компании поступают суммы, как правило, не превышающие 600 тысяч рублей. Заметим, что если сумма перевода на счет юрлица больше 600 тысяч рублей, она автоматически попадет под контроль на основании «атиотмывочного» закона (поправки в 115-ФЗ вступили в силу с 10 января 2021).
  • И соответственно снятие чуть меньше 600 000 рублей в течение дня, это тоже подозрительно. Если в банке свои лимиты по обналичке в течение дня, и компания снимает с карты на грани банковского максимума, то это тоже, разумеется, должно вызвать сомнения у кредитной организации.
  • Не рекомендуется снимать деньги с корпоративной карты в два этапа: вечером первого дня и на утро следующего. Это тоже может привлечь живейший интерес банка к вашей организации и ее корпоративной карте.
  • И, наконец, у организации несколько карт, и она постоянно «балуется» тем, что снимает с них наличные.

Вывод напрашивается: «храните деньги в сберегательной кассе» и совершайте все операции по безналу. Ведь под эти правила при желании можно подтянуть многие компании. Но будет ли это желание у банков контролировать всех и вся, блокировать всех и вся? Или блокировки по этим признакам коснутся только компаний, которые уже попались на серьезных финансовых прегрешениях?

А месяц назад Центробанк перечислил признаки подозрительной активности с банковскими картами и онлайн-кошельками физических лиц и призвал кредитные организации неусыпно бдить. Подробнее о признаках, по которым карта может быть сочтена неблагонадежной и заблокирована здесь.

Оригинал статьи на нашем канале в Яндекс-Дзен

Комментариев нет

Добавить комментарий

Бухгалтерские новости
Подкаст. Упрощенная ликвидация — для МСП, досудебное списание налоговых долгов — физлицам и другие законопроекты

Когда готовишь выпуск, хочется нащупать некую красную нить, сквозную тему, которая будет связывать новости в подкасте. Чтобы на выходе получилось нечто стройное и элегантное. Знаете, такое в стиле «если сумочка красная, то и туфли тоже должны быть тон в тон. Но часто оказывается, что законодательных инициативы так разнообразны, что кроме …

Бухгалтерские новости
Единый налоговый счет: проект форм отчетности для зачета и возврата средств, поступивших на ЕНС

ФНС активно готовится к внедрению в жизнь с начала 2023 года единого налогового счета. Так, ведомство подготовило проект приказа, который утвердит целую серию новых форм документов для зачета и возврата денег, поступивших на ЕНС, а также сумм излишне уплаченных (взысканных) налогов, сборов, пеней и штрафов, не входящих в сальдо единого …

Бухгалтерские новости
Налоговики продолжают укрупняться. Еще плюс четыре региона

ФНС продолжает реформировать свою структуру — регион за регионом переходят на двухуровневую систему управления. Теперь изменения на себе почувствуют налогоплательщики и сотрудники налоговых органов Калининградской, Мурманской, Орловской областей и Чувашской Республики. Традиционно, как это ранее уже происходило более чем в 20 регионах, налоговых инспекций станет меньше, они вольются в УФНС …