Сдать НДС онлайн без регистрации - Сервис БУХОТЧЕТ.ру Личный кабинет • (499) 705-13-73 • 8 (800) 500-13-37 • info@buhot4et.ru

Центробанк ищет способы упростить возврат денег пострадавшим от онлайн-мошенников

Бухгалтерские новости

Около месяца назад Центробанк выступил с громким заявлением, что прорабатывает варианты, как в будущем отладить процесс возврата денежных средств, уведенных со счетов доверчивых граждан мошенниками. Более чем актуально, потому что сейчас с возвратами, мягко говоря… не очень. В 2020 году только чуть больше 11% похищенных, а чаще всего доверчиво отданных аферистам денег вернулись к своим законным владельцам. Месяц назад это были просто высказанные представителями Центробанка планы, идея так сказать. Сейчас идея стала обрастать «мясом».

Первый вариант. Жертва сообщает о факте мошенничества, и спорная сумма автоматически и сразу же блокируется на счете вероятного преступника. На данный момент у банков нет никаких полномочий блокировать переведенные другому гражданину деньги. А счет ведь идет на минуты, по статистике мошенники снимают полученные нечестным путем деньги в течение часа-нескольких часов. То есть, сейчас даже если факт мошенничества и будет доказан, то возвращать потом будет нечего.

Вариант два, как продолжение первого пункта. Судьба спорных замороженных денег должна решаться в суде в упрощенном порядке. Минфин работает в этом же направлении, прорабатывая законодательные меры по возврату похищенных со счетов средств.

Прорабатывается законопроект, который в будем позволит замораживать на 25 дней денежные средства по спорным операциям. Вице-президент Ассоциации банков России Алексей Войлуков считает, что такая мера позволит вернуть от 15 до 30% денег, украденных мошенниками.

А пока в Центробанке ищут способы вернуть уже украденные/выманенные преступниками денежные средства, в Госдуме рассматривают законопроект «добровольного запрета» на кредиты как способ профилактики мошенничества с банковскими счетами. Суть предложения в том, чтобы россияне могли активировать в своей кредитной истории отказ от получения любых ссуд и займов. И тем самым защититься от потенциальных мошенников, которые могут оформить кредит от лица другого человека, например, по потерянному паспорту, или обманом уговорить перевести на себя уже оформленный кредит.

Например, по сети гуляют «страшилки» о весьма известном банке, клиентам которого вдруг на счет поступала большая сумма денег в качестве кредита. Затем звонил «сотрудник банка», сообщал об ошибке и предлагал вернуть случайно начисленные деньги на лицевой счет банка, пока по кредиту не начали капать проценты. После этого деньги исчезали в светлой дали вместе с «сотрудником», а наивный клиент банка оказывался должен кредитной организации всю сумму кредита.

Оригинал статьи на нашей странице в Яндекс-Дзен

Комментариев нет

Добавить комментарий

Бухгалтерские новости
За торговлю на рынках без онлайн-кассы ФНС планирует активно штрафовать

Федеральная налоговая служба крайне недовольна снижением «темпов достижения рынками целевых показателей в части применения зарегистрированного парка контрольно-кассовой техники» на розничных рынках. В переводе с канцелярского на человеческий это значит, что продавцы на рынках не спешат фиксировать каждую продажу через онлайн кассу, и сей факт вызывает озабоченность налоговых органов. Поэтому ФНС …

Бухгалтерские новости
Общепит освободят от НДС с 2022 года, гостиничный бизнес весь в ожидании

Отельеры ждут, надеются и верят, что им снизят ставки НДС до нуля. С просьбой о такой налоговой льготе гостиничный бизнес и «Опора России» обратились в письме к вице-премьеру Дмитрию Чернышенко и Минфину. А почему бы и нет? Вот общепит же освободили от НДС с 1 января 2022 года (Федеральный закон …

Бухгалтерские новости
Центробанк обозначил критерии для блокировки подозрительных платежей по банковским картам

На днях Центробанк в очередной раз озаботился тем, чтобы вывести участников «теневого бизнеса» из подполья и разработал для банков целый ряд признаков подозрительной операции. Если хотя бы два критерия из этого списка совпадут, банк может заблокировать платеж или банковский счет. Центробанк призывает кредитные организации быть бдительнее в отношении карт и …